Vaillance Courtage : Faut – Il Un Bac+5 Pour Devenir Conseiller en Gestion De Patrimoine ?

Pour optimiser les biens d’un client, le gestionnaire patrimonial doit assurer une veille portant sur les nouveautés fiscales et patrimoniales, s’informer quotidiennement sur les marchés financiers ou immobiliers… Il doit prendre connaissance de toute action touchant à la vie personnelle de son interlocuteur (divorce, succession…) et, si besoin, établir une nouvelle stratégie patrimoniale qu’il a mise en place.

Tout d’abord, le conseiller patrimonial fait une analyse détaillée de la situation financière de son client. Après cela, il prend connaissance des volontés et objectifs de son interlocuteur et déduit à quel niveau de risque celui-ci souhaite s’exposer. Il propose ensuite une stratégie de placement en proposant les directions à prendre et les produits qu’il estime les plus adaptés. Ses préconisations se font toujours en fonction des besoins attendus: accroitre ses revenus, faire fructifier son argent, protéger sa famille, financer des formations, prévoir sa retraite, constituer un capital, transmettre son patrimoine.

Depuis maintenant 11 ans, Vaillance Courtage est aux côtés de ses clients dans la gestion de leur capital, mais également tout au long de leur existence (retraite, avantages fiscaux, assurance vie et aussi assurance prévoyance). L’équipe de professionnels défend une totale neutralité, mais aussi l’ensemble des préconisations et rencontres sans frais, et un suivi individualisé pour l’ensemble de sa clientèle sur la durée. Vaillance Courtage vous apportera un vaste panel de moyens et vous guidera pour repenser et optimiser vos placements tout en apprenant à faire fructifier votre patrimoine. Alors n’attendez plus, faites appel à nos spécialistes au 01 71 19 96 36.

Temoignage de Marc Saad

MARC SAAD PDG du cabinet Vaillance Courtage nous en dit plus :

«Aujourd’hui, salariés et TNS ne comptent pas seulement sur leur pension pour assurer leur retraite. Ils doivent compléter leur retraite par une épargne capitalisée. Pour les TNS, la souscription d’un contrat Madelin est la plus favorable pour se constituer une retraite. Cette prise de conscience s’est fait ressentir car plus d’un travailleur non salariés sur deux bénéficie d’une « couverture Madelin », mais 100% de ces travailleurs ne sont pas assez protégés par rapport à leur besoin. Il faudrait que ces TNS augmentent d’un tiers ou de deux tiers leurs cotisations pour l’être convenablement ou qu’ils cotisent le plus tôt possible ».

Pour mener à bien la totalité de ses missions, le gestionnaire de patrimoine est doté d’expériences techniques solides dans des domaines tels que la finance, la fiscalité et l’immobilier. Le conseiller financier possède un caractère qui lui donne l’occasion de nouer d’excellentes relations avec ses clients. Ce spécialiste est un bon leader et sait faire preuve de ténacité. Par ailleurs, il a le sens du commerce et aime la difficulté.

Afin de répondre au besoin d’un client, le conseiller en gestion de patrimoine indépendant est inscrit à l’ORIAS et suit une formation diplômante et qualifiante. Cette formation pratique et théorique va permettre au gestionnaire en patrimoine financier d’étendre ses connaissances, et de les approfondir. La pratique va lui permettre d’évoluer sur le terrain, et d’apprendre à s’interesser à la vie du client pour pouvoir répondre au mieux à ses besoins. Le métier de gestionnaire de patrimoine passe donc par ces deux phases d’apprentissage qui sont désormais plus qu’importante.

La clientèle du cabinet Vaillance se compose de professions libérales, de TNS, de chefs d’entreprise, d’artisans, de commerçants et d’employés. Le cabinet donne la possibilité à divers profils de faire partie de son équipe de consultants, en leur permettant d’accéder gratuitement à une formation formant au métier de conseiller en gestion de patrimoine indépendant. Les rémunérations peuvent alors être très importantes.

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